Kombinierte Angaben: Prozesssicherheit in der Marktkommunikation

Einfluss kombinierter Angaben auf Prozesssicherheit und Fehleranfälligkeit in der Marktkommunikation

1. Bedeutung kombinierter Angaben für die eindeutige Zuordnung

In der Marktkommunikation – insbesondere in regulierten Bereichen wie der Energiewirtschaft, dem Zahlungsverkehr oder der Logistik – ist die korrekte Zuordnung von Geschäftsvorfällen (z. B. Lieferungen, Zahlungen, Statusmeldungen) essenziell für die Prozessintegrität. Häufig reicht eine einzelne Identifikationsnummer (z. B. eine Rechnungsnummer oder eine Vertrags-ID) nicht aus, um einen Geschäftsvorfall zweifelsfrei einem Vorgängerereignis zuzuordnen. Stattdessen sind kombinierte Angaben erforderlich, etwa:

• Referenznummern (z. B. Bestellnummer + Lieferreferenz),
• Zeitstempel (z. B. Buchungsdatum + Uhrzeit),
• Betragsinformationen (z. B. Rechnungssumme + Währung),
• Partnernummern (z. B. Lieferanten-ID + Kunden-ID),
• Prozessspezifische Codes (z. B. Marktkommunikations-ID nach MaBiS oder GPKE).

Diese Kombinationen dienen als mehrdimensionale Schlüssel, die die Eindeutigkeit der Zuordnung sicherstellen. Fehlt eine dieser Angaben oder ist sie fehlerhaft, kann dies zu Fehlzuordnungen, Doppelbuchungen oder Prozessabbrüchen führen.

2. Auswirkungen auf Prozesssicherheit und Fehleranfälligkeit

Die Abhängigkeit von mehreren kombinierten Angaben hat ambivalente Effekte:

a) Erhöhte Prozesssicherheit

• Redundanz als Sicherheitsmechanismus: Durch die Verwendung mehrerer Attribute wird die Wahrscheinlichkeit einer falschen Zuordnung verringert. Selbst wenn ein Feld fehlerhaft ist (z. B. eine falsche Referenznummer), können andere Felder (z. B. Betrag + Datum) die korrekte Zuordnung ermöglichen.
• Plausibilitätsprüfungen: Systeme können durch Kreuzvalidierung (z. B. Abgleich von Betrag, Partner-ID und Zeitstempel) Inkonsistenzen erkennen und manuelle Nachbearbeitung auslösen.
• Auditierbarkeit: Kombinierte Angaben erleichtern die Rückverfolgbarkeit und Nachvollziehbarkeit von Geschäftsvorfällen, was für Compliance und Fehleranalyse entscheidend ist.

b) Erhöhte Fehleranfälligkeit

• Komplexität der Datenpflege: Je mehr Felder für eine eindeutige Zuordnung erforderlich sind, desto höher ist das Risiko von Eingabefehlern, Formatinkompatibilitäten oder fehlenden Werten. Beispiel: Eine falsch formatierte Uhrzeit in einem Zeitstempel kann die gesamte Zuordnung scheitern lassen.
• Abhängigkeiten zwischen Systemen: Wenn unterschiedliche IT-Systeme (z. B. ERP, CRM, Marktkommunikationsplattformen) unterschiedliche Feldkombinationen erwarten, entstehen Schnittstellenprobleme. Ein System sendet z. B. eine Lieferreferenz, das empfangende System erwartet jedoch zusätzlich eine Vertrags-ID.
• Manuelle Nacharbeit: Fehlende oder fehlerhafte Angaben führen zu manuellen Klärungsprozessen, die zeitaufwendig und fehleranfällig sind. Besonders kritisch ist dies in Echtzeit-Prozessen (z. B. Zahlungsverkehr), wo Verzögerungen zu Liquiditätsengpässen führen können.
• Skalierungsprobleme: Bei hohen Transaktionsvolumina (z. B. in der Energiewirtschaft mit Millionen von Zählpunkten) steigt das Risiko von Kollisionen (z. B. zwei identische Beträge am selben Tag), die nur durch zusätzliche Attribute aufgelöst werden können.

3. Regulatorische und systemische Hebel zur Reduzierung der Abhängigkeit

Um die Fehleranfälligkeit zu verringern und die Prozesssicherheit zu erhöhen, können folgende Maßnahmen ergriffen werden:

a) Standardisierung und Harmonisierung

• Einheitliche Identifikatoren: Einführung global eindeutiger Referenznummern (z. B. die Legal Entity Identifier (LEI) im Finanzsektor oder die Marktlokations-ID (MaLo-ID) in der Energiewirtschaft), die ohne zusätzliche Angaben eine eindeutige Zuordnung ermöglichen.
• Branchenweite Datenmodelle: Festlegung verbindlicher Feldkombinationen in Standards wie:
  • EDIFACT (für den elektronischen Datenaustausch),
  • ISO 20022 (für den Zahlungsverkehr),
  • GPKE/MaBiS (für die deutsche Energiewirtschaft).
• Obligatorische Felder: Regulatorische Vorgaben, die bestimmte Angaben (z. B. Zeitstempel in Millisekunden) für alle Marktteilnehmer verbindlich machen.

b) Technologische Lösungen

• Automatisierte Datenvalidierung: Einsatz von KI-basierten Plausibilitätsprüfungen, die fehlende oder inkonsistente Angaben erkennen und korrigieren (z. B. durch Abgleich mit historischen Daten).
• Blockchain und Distributed-Ledger-Technologien (DLT): Durch die unveränderliche Speicherung von Transaktionsdaten in verteilten Registern kann die Zuordnung auch ohne komplexe Feldkombinationen sichergestellt werden.
• API-basierte Echtzeitabgleiche: Systeme können fehlende Angaben automatisch ergänzen, indem sie auf zentrale Datenbanken (z. B. Handelsregister, Zählerstandsdatenbanken) zugreifen.
• Maschinelle Lernverfahren: Algorithmen können Muster in historischen Zuordnungsfehlern erkennen und proaktiv auf Risiken hinweisen.

c) Prozessuale Optimierungen

• Reduktion manueller Eingaben: Automatisierte Schnittstellen (z. B. Straight-Through Processing, STP) minimieren menschliche Fehlerquellen.
• Vier-Augen-Prinzip für kritische Felder: Manuelle Überprüfung besonders fehleranfälliger Angaben (z. B. Referenznummern) durch eine zweite Person.
• Fehlerprotokolle und Eskalationsmechanismen: Automatisierte Benachrichtigungen bei fehlgeschlagenen Zuordnungen, um schnelle Korrekturen zu ermöglichen.

d) Regulatorische Vorgaben

• Verpflichtende Fehlerberichterstattung: Marktteilnehmer müssen Zuordnungsfehler an eine zentrale Stelle melden (z. B. die Bundesnetzagentur in der Energiewirtschaft), um systematische Probleme zu identifizieren.
• Sanktionen bei Nichteinhaltung: Bußgelder oder Handelsausschlüsse für Unternehmen, die wiederholt gegen Datenqualitätsstandards verstoßen.
• Zertifizierung von IT-Systemen: Verpflichtende Prüfungen, ob Systeme die erforderlichen Feldkombinationen korrekt verarbeiten (z. B. nach ISO/IEC 27001 für Datensicherheit).

4. Fazit

Die Notwendigkeit kombinierter Angaben für die eindeutige Zuordnung von Geschäftsvorfällen ist ein Doppel-edged Sword: Einerseits erhöht sie die Sicherheit durch Redundanz und Plausibilitätsprüfungen, andererseits steigt die Fehleranfälligkeit durch Komplexität und manuelle Eingriffe. Langfristig kann die Abhängigkeit von multiplen Attributen durch Standardisierung, Automatisierung und regulatorische Vorgaben reduziert werden. Entscheidend ist ein ganzheitlicher Ansatz, der technologische, prozessuale und rechtliche Hebel kombiniert, um die Marktkommunikation robuster und effizienter zu gestalten.